İçindekiler:
- Tüccar mısın yoksa Yatırımcı mı?
- Yatırım Zaman Ufukunuz Nedir?
- Ne Tür Bir Yatırımcısınız?
- Aktif misin pasif misin?
- Yatırım Yaparken Başkalarının Görüşlerine Güveniyor musunuz?
- Yatırımcılar için Önerilen Bir Okuma
- Peki Benim İçin Hangisi Daha İyi?
- Birim Güveni ve Blue Chips Hisse Senetlerindeki Risk Ne Olacak?
- DBS Group Holdings'in Singapur Borsası'ndaki (SGX) hisse fiyatı
- Schröder'in Asya Büyüme Fonu birim fiyatı
- Alt çizgi
Tüccar mısın yoksa Yatırımcı mı?
İkisi arasındaki fark nedir? Bir finans danışmanı olarak, hisselerin birim güvenden daha iyi olduğunu sık sık duyuyorum. Genelde insanlar borsada şirket hisselerini alıp satmayı tercih ettiklerini söylüyorlar. Hiç şüphesiz ticaretle ilgili deneyimleri olabilir ve zenginliklerini borsadan kazanan birçok kişi, başkalarının da hisse senedi alıp satmasını tavsiye eder.
Ancak bu tavsiyeyi kabul etmeye karar vermeden önce, ne tür bir yatırımcı olduğunuzu anlamanız gerekir. Bir tüccar mısınız yoksa gerçek bir yatırımcı mısınız? Yalnızca fiyatlandırma üzerinden alıp satıyor musunuz (tüccarların yaptığı şey budur - düşük satın alır; yüksek fiyata satar) veya büyüme için yatırım mı yaparsınız? Hangi pazar size daha uygun? Başlangıç olarak, aşağıdakileri ele alalım.
Yatırım Zaman Ufukunuz Nedir?
Bu, herkesin herhangi bir şeye yatırım yapmadan önce kendisine sorması gereken en önemli sorudur. Parayı 20 yıl, 10 yıl, 5 yıl veya birkaç ay içinde mi kullanmayı düşünüyorsunuz? Yoksa her zaman sıvı tutmayı mı tercih edersiniz? Bu neden önemli? Çünkü beklemeye istekli olduğunuz zaman, ne kadar risk alabileceğinizi belirleyecektir. Süre ne kadar uzun olursa risk o kadar yüksek olur.
Tüccarların çok az zamana ihtiyacı var. Aslında, vur-kaç tarzı yatırım pratiği yapıyorlar. Hızlı para kazanıyorlar ve sonra çıkıyorlar - ne kadar erken, o kadar iyi. Onlara göre, stoklar çok uzun süre tutulursa depolarda çürüyecek ve riske maruz kalmalarını artıracak envanterlerdir, bu nedenle tüccarlar için hızlı bir kaçış neden idealdir.
Bu nedenle, işlem yapmak için yalnızca birkaç gününüz varsa veya parayı likit tutmayı tercih ediyorsanız, hisse senedi ile işlem yapmak doğal olarak birim güven yerine tercih edilecektir.
Yatırımcılar ise şirketlerin veya ürünlerin potansiyeline odaklanır. Bu strateji daha çok değer yatırımı olarak bilinir. Daha uzun yatırım zaman çizelgelerine sahip olma eğilimindedirler ve zaman içinde büyümeleri yoluyla hisse senetleri veya güven fonları görürler. Fonların çeşitlendirilmiş doğası nedeniyle (yatırım fonları veya birim tröst fonları), fiyat dalgalanmaları hisse senetleri ile olduğu kadar agresif değildir.
Bu strateji genellikle yuva yumurtalarını daha uzun bir süre büyütmek isteyen yatırımcılar tarafından tercih edilir. İyi bir zaman dilimi 15 ila 20 yıl arasında bir yerde olacaktır. Bu, bugünün bağlamında yaklaşık her 8 ila 10 yılda bir ortaya çıkan kısa vadeli borç döngüsünden kaynaklanmaktadır.
Bu nedenle, portföyünüzü ne kadar süreyle saklamak istediğinizi belirleyin. Bu, hangi risk kategorisine ait olduğunuzu ve hangi stratejinin - ticaret veya yatırım - sizin için daha uygun olduğunu belirlemenize yardımcı olacaktır.
Ne Tür Bir Yatırımcısınız?
Kaybetmemek için mi oynuyorsunuz yoksa kazanmak için mi oynuyorsunuz?
Büyümek için yatırım yapıyorsanız odaklanmanız gerekir. Belirli bir şirkete, bölgeye veya sektöre odaklanın.
Ancak dikkat edin, odaklanma riskli bir iştir ve kazanacak her şeye sahip olmanıza rağmen, kaybedecek her şeye de sahipsiniz.
Çok fazla kaybetmemek için oynarsanız, çok fazla kazanmayacağınızı da bilmelisiniz. Bu hayatın gerçeğidir.
Kolay para yoktur.
Ve eski atasözünün savunucusuysanız, "tüm yumurtalarınızı tek sepete koymayın", o zaman muhtemelen güvenli bir yatırımcısınız.
Güvenli yatırımcılar, fonların özü olan çeşitlendirmeyi ararlar.
Fonlar, menkul kıymetler, tahviller, para piyasası araçları, türevler veya diğer varlık türlerinden bir "pot" tutarak çeşitlenir.
Yatırımcılar risk profiline ve sektöre veya coğrafi tercihe göre seçim yapabilirler. Bu günlerde gerçekten oldukça esnek ve borsalarda sunulan çeşitlilikle karşılaştırılabilir.
Aktif misin pasif misin?
Yatırım yapmaya gelince, soğuk hap mı alıyorsunuz yoksa piyasadaki keneler için sürekli ekrana mı bakıyorsunuz?
Tüccarlar, fiyata duyarlı olduklarından ve varlıkları uzun süre tutmak istemediklerinden her zaman ayak parmaklarında kalmalıdır.
Yatırımcılar ise piyasa performanslarını periyodik olarak güncellerken ve portföylerinde gerekli değişiklikleri yaparken endişelerden kurtulmayı tercih ediyor.
Pasif bir yatırımcıysanız, uykunuzu kaybetmekten veya kalp krizi geçirmekten kaçınmak için riskinizi çeşitlendirmek akıllıca olacaktır.
Yatırım Yaparken Başkalarının Görüşlerine Güveniyor musunuz?
Hisse senetleri ve emanet fonları arasında aracılar var.
Size güvenilir bilgi sağlayan güvenilir bir borsacınız olabilir, ancak birim güven fonları profesyonelce fon evleri tarafından yönetilir.
Öyleyse başkalarının fikirlerine ne kadar güveniyorsunuz?
Piyasayı izlemek için vaktiniz yoksa, kendinize yatırım ipuçları ve öngörüler için güvenebileceğiniz iyi bir üne sahip bir komisyoncu veya bir fon evi / finansal danışman bulun.
Uyarı: Kötü tavsiye, tavsiye vermekten daha iyidir, ancak yatırımlarla ilgili olarak kimsenin tavsiyesine% 100 güvenmeyin. Kendi kararınızı kullanarak pratik yapın. Kârınız veya zararınız yalnızca sizindir, kazançlarınız veya zararlarınız için hiç kimse sorumluluk kabul etmez.
Yatırımcılar için Önerilen Bir Okuma
Akıllı Yatırımcı'yı aktif veya pasif olarak tasarruf etmek isteyen herkese şiddetle tavsiye ediyorum. Bu klasik metin, Graham'ın zamansız bilgeliğini bugünün piyasa koşullarına göre güncellemek için ek açıklamalı.
Yirminci yüzyılın en büyük yatırım danışmanı Benjamin Graham, dünya çapında insanlara ders verdi ve ilham verdi. Graham'ın yatırımcıları önemli hatalardan koruyan ve onlara uzun vadeli stratejiler geliştirmeyi öğreten "değer yatırımı" felsefesi, 1949'daki ilk yayınından bu yana The Intelligent Investor'ı borsa incili yapmıştır.
Yıllar geçtikçe, pazardaki gelişmeler Graham'ın stratejilerinin bilgeliğini kanıtladı. Graham'ın orijinal metninin bütünlüğünü korurken, gözden geçirilmiş bu baskı, perspektifi bugünün piyasasının gerçeklerini birleştiren, Graham'ın örnekleri ile bugünün finansal manşetleri arasında paralellikler kuran tanınmış finans gazetecisi Jason Zweig'in güncellenmiş yorumlarını içerir ve okuyuculara nasıl daha kapsamlı bir anlayış verir? Graham'ın ilkelerini uygulamak.
Peki Benim İçin Hangisi Daha İyi?
Bir tüccarın eğilimine sahipseniz (kısa zaman dilimi, yüksek kazanç / kayıp), o zaman borsa gitmenin yoludur.
Aksi takdirde, risk çeşitliliğini tercih ediyorsanız ve daha uzun bir yatırım süresi ufkunuz varsa, birim tröst fonlarına, yatırım fonlarına veya borsa yatırım fonlarına yatırım yapmayı düşünün.
Sonuçta, çeşitlendirme arayan yatırımcıların açlığını gidermek için fonlar oluşturuldu.
Tabii ki, ikisine de yatırım yaparken, başka bir yazıda ele aldığım maliyetler var. Öyleyse, bu tür maliyetlerin kazançlarınızı telafi edip etmeyeceğini hesaplayın.
Birim Güveni ve Blue Chips Hisse Senetlerindeki Risk Ne Olacak?
Evet, hepimiz mavi çip stoklarına aşinayız. Ama gerçekten güvende mi? Referans olması için, Singapur'un en büyük bankası DBS Group Holdings Ltd.'nin hisse fiyat tablosunu ekledim.
DBS Group Holdings'in Singapur Borsası'ndaki (SGX) hisse fiyatı
5 yıllık bir süre içinde hisse fiyatında 11 SGD $ fark vardır. Bu, bugünün hisse fiyatının neredeyse yarısı!
Yahoo! Finansman
Eski zamanlayıcılar, görünen "istikrarları" için mavi çip hisse senetlerini tercih ediyorlar ve kazançlar için büyük ölçüde temettü ödemelerine güveniyorlar.
Ancak mavi çiplerin adi hisse senetleri gibi yükselip düşmediği günler geride kaldı, sonuçta bunlar tek bir şirkete dayanıyor.
Schröder'in Asya Büyüme Fonu ile karşılaştırıldığında aşağıda gösterildiği gibi,
Schröder'in Asya Büyüme Fonu birim fiyatı
Bir birim tröst fonundan çeşitlendirilmiş bir portföy, fon hisse senetlerine yatırım yapsa bile, aynı 5 yıllık dönemde sadece 1,60 SGD $ 'lık fiyatta daha küçük dalgalanmalar sunmaktadır.
Bloomberg
Alt çizgi
Borsada burada ele aldığım başka fonlar olsa da, bu gerçekten ne tür bir yatırımcı olduğunuza ve ne kadar süre yatırım yapmak istediğinize bağlıdır.
Tamamen birim tröst fonlarından para kazanan müşterilerim var ve hisselerle yüksek risk alarak kazanan arkadaşlarım var.
Ancak bunlar çok farklı 2 yatırımcı grubudur ve yatırım süresi ufukları oldukça farklıdır.
Elbette, belirli yatırımcıların riske maruz kalma durumlarını çeşitlendirmeleri için geliştirilmiş birkaç strateji vardır.
En iyi bahsimiz mi? Her ikisine de (kesin olarak 50-50) az parayla yatırım yapın ve her ikisine de taahhütte bulunmadan önce her enstrümanla ne kadar rahat olduğunuzu hissedin.
Önce ayak parmaklarınızı batırmadan ayaklarınızı ıslatmayın. Mutlu Yatırımlar!
© 2017 Shawn Erasto