İçindekiler:
Pixabay
Çevrimiçi dolandırıcılık hakkında çok şey biliyorum. Bilgisayar güvenliği danışmanlığı veriyorum. Hatta "İnternette Güvende Kalmak" adlı bir çevrimiçi kurs geliştirdim.
Ancak oldukça karmaşık bir telefon dolandırıcılığına neredeyse düşüyordum.
Sosyal Güvenlik Kurumu'ndan aradığını iddia eden birinin telefonuyla başladı. Bana aramanın kaydedildiğini söyledi ve benden tam adımı ve sosyal güvenlik numaramın (verdiğim) son dört hanesini istedi. Daha sonra bana doğum tarihimi ve adresimi verdi ve bunun doğru olup olmadığını sordu (öyleydi).
Daha sonra sosyal güvenlik numaramın 700.000 $ 'ın üzerinde tutarda 15 banka hesabı açmak için kullanıldığını söyledi. Bana bu hesaplar hakkında bilgim olup olmadığını sordu ve birkaç hesap numarasının son 4 hanesini verdi.
Ona bu hesaplar hakkında hiçbir bilgim olmadığını söyledim.
Yakın zamanda Teksas'a seyahat edip etmediğimi sordu (gitmedim).
O noktada beni sahtekarlık soruşturma bölümüne transfer edeceğini söyledi ve bekletmemi istedi.
Bu noktaya kadar olan her şey kulağa çok profesyonel ve üstün geldi.
Araştırmacı
Daha sonra başka bir hatta aktarıldım. Bir adam cevap verdi ve önceki kişiyle aynı soruları cevapladı. Tekrar görüşmemizin kaydedildiğini ve herhangi bir ceza davasında delil olarak kullanılabileceğini belirtti ve rıza gösterip göstermediğimi sordu (ben yaptım).
Daha sonra kara para aklama ve uyuşturucu kaçakçılığı ile ilgili devam eden bir soruşturma ile bağlantılı olarak banka hesaplarının kayıtlarının Teksas'ta bulunduğunu söyledi.
İyi bir kredi geçmişim olduğunu ve sabıka kaydım olmadığını, bu yüzden bunun bir kimlik hırsızlığı vakası olduğunu düşünme eğiliminde olduğunu belirtti. Sosyal güvenlik numarama bağlı tüm banka hesaplarının dondurulmak üzere olduğunu söyledi.
Bana Pazartesi günü bir FBI ajanının evime geleceğini söyledi, ancak kişisel banka hesaplarımın serbest bırakılmasının birkaç hafta sürebileceğini söyledi. Beni birkaç hafta geçirmek için banka hesabımdan hemen yeterli nakit çekmem gerektiğini söyledi ve 2.000 $ 'ı önerdi.
Yakınlarda bir banka olup olmadığını sordu (evet). Parayı çekmek için bankaya gittiğimde hatta kalacağını söyledi. Ve yaptı.
Nakit paramı aldıktan sonra (yaklaşık 45 dakika sonra), yetkisi ile geri çekildiğini doğrulamak için kefil olması gerektiğini söyledi.
O noktada, herhangi bir mağazaya gidip ön ödemeli bir banka kartı almam gerektiğini ve tüm parayı o karta koymam gerektiğini söyledi. Pazartesi günü FBI ajanına vermem gereken bir makbuz aldığımdan emin olduğumu söyledi. Kartı satın almayla ilgili tüm masrafların geri ödeneceğini söyledi.
Bu noktaya kadar her şeyin çok inandırıcı geldiğini vurgulamak istiyorum. Cilalı ve profesyoneldi ve jargon kulağa doğru geliyordu.
O telefonda kalırken istediği gibi yaptım. Bu noktada görüşme yaklaşık 90 dakika sürmüştür.
Kanca
Şimdi kanca ayarlandı. FBI'ın Pazartesi günü evime gelmesi için bir zaman belirlememi istedi. Bir seferde anlaştık ve o bir kez daha adresimi doğruladı.
Ve sonra "Şimdi kupon sürecini tamamlamak için ön ödemeli banka kartından numarayı almam gerekiyor" dedi.
Sinirlendiğim nokta buydu. Kimliğine dair bir kanıtım olmadığını ve bu bilgiyi ona vermeyeceğimi söyledim. Onu ofisinde arayabilir miyim diye sordum.
Bunun işe yaramayacağını söyledi, çünkü bu, soruşturmanın bir parçası olarak kullanılan kaydedilmiş bir hattı.
"Tamam… bana vaka numarasını, adını ve çalıştığın ofisi ver. Bilgileri doğrulayacağım, sonra beni geri arayabilirsin." Dedim.
O noktada itmeye başladı ama ben kanıt olmadan ona kart numarasını vermeyi reddettim.
Tamam dedi… Washington DC'deki FBI merkez ofisinden birinin, bunun meşru olduğunu doğrulamak için beni aramasını ve sonra beni geri arayacağını söyledi.
FBI'dan Çağrı
Elbette, birkaç dakika sonra bir telefon aldım. Arayan kimliği 202-324-3000 idi ve internette Washington DC'deki FBI ofisi olduğunu doğruladım. Biraz şüpheliydim, çünkü o sırada Washington'da saat 6:30 idi.
Arayan kadın bana ismini verdi ve FBI Suç Dolandırıcılığı bölümünde çalıştığını söyledi. Ama bir şey yanlış görünüyordu. Konuştuğum diğerleri kadar cilalı değildi. Detaylar konusunda çok belirsizdi. Bir vaka numarası istediğimde neden buna ihtiyacım olduğunu sordu.
Şüphelerim arttı. Telefon numaralarının yanıltılması kolaydır. FBI ofisinden aradığına dair hiçbir kanıtım yoktu.
Adını ve dahili numarasını sordum ve FBI ofisini arayacağımı ve ona bağlanmayı isteyeceğimi söyledim. O numaradan gelen çağrıları alamayacağını söyledi.
"Tamam… bana çevrimiçi olarak doğrulayabileceğim herhangi bir FBI numarası verin ve size bağlanmak için arayın" dedim.
Bu noktada istismarcı oldu. "Size yardım etmeye çalışıyoruz. İşbirliği yapmazsanız kara para aklama ve uyuşturucu kaçakçılığı ile suçlanabilirsiniz!" Dedi.
Kapattım.
Geri arama
Birkaç dakika sonra "Müfettiş" geri aradı ve her şeyin düzelip düzelmediğini sordu. Hayır dedim… Bana söylediklerini doğrulamak için kendimi arayabileceğim bir dizi devlet dairesine hala ihtiyacım vardı.
Birkaç mazeret buldu ve bana "kupon" için kart numarasını vermezsem tutuklanabileceğimi söyledi.
Bu sefer biz konuşurken, aradığı numarayı aldım ve internette tersine bir arama yaptım. Numara "hizmette değil" olarak geri geldi. Bu numarayı aramak için farklı bir telefon hattı kullanırken onu telefonda tuttum. Elbette, "hizmette değil" mesajı aldım.
Federal araştırmacılar hizmet dışı numaralardan mı arıyor? Ben öyle düşünmüyorum.
Sonunda ona kart numarasını vermeyeceğimi söyledim, ancak Pazartesi günü onunla konuştuğumda fişimi ve kartı FBI ajanına göstereceğimi söyledim.
Ve bu noktada telefonu kapattı.
Bu Neden Çok Korkunç
Telefon numaralarını taklit edebildiler.
Bu dolandırıcılığa karışan en az üç kişi vardı. En azından ilk ikisi çok gösterişli ve profesyoneldi. Benimle telefonda toplam yaklaşık iki saat geçirdiler.
Hakkımda pek çok bilgi vardı. "Müfettişin" benden kart numarasını istediği noktaya kadar, benden hiçbir hassas bilgi istemediler.
Ve bu noktaya kadar olan her şey çok inandırıcı olduğu için, onu ona vermeye çok çok yaklaştım.
O zamandan beri Sosyal Güvenlik İdaresi ve FBI ile birkaç telefon görüşmesi yaptım. Bana yardım edebilecek birine asla ulaşmadım. Telefon menüleri beni dolandırıcılık şüphesini bildirebileceğim federal bir web sitesine yönlendiriyor. Bu sitelerde araştırmacıları taklit eden telefon dolandırıcıları hakkında uyarılar var, ancak ayrıntı yok.
Dava avukatı olan ve zamanının çoğunu çeşitli federal kurumları dava ederek geçiren bir müşterim var. Ona bu konuda ne yapmam gerektiğini soran bir e-posta gönderdim, ancak henüz yanıt almadım.
Ders
Dolandırıcılar, mantıksız bir talebin iyi göründüğü noktaya kadar, sürece yatırım yapmanızı sağlamada iyidir.
Kendinizi bu durumda bulursanız, silahlarınıza sarılın. Kimliğini olumlu bir şekilde doğrulayamadığınız sürece kimseye hassas finansal bilgiler vermeyin.
Ve telefon numaralarının sahte olabileceğini unutmayın!
© 2019 Robert Nicholson