İçindekiler:
- Giriş
- Varlık Türleri
- Stratejiler
- Hibrit Yatırım Stratejim
- Riskten Korunma Nasıl İşler - Basit Bir Örnek
- Riskten Korunma Neden İşe Yarar?
- Political Shifts (22 Kasım 2016)
- DOW ve SPY Grafik Geçmişi
- Özet
Geriye bir göz atın ve 2016'da hangi yatırım stratejilerinin işe yaradığını görün.
Canva.com
Giriş
2016 yılında faiz oranı sıfıra yakın. Ekonomi,% 2'den az GSYİH büyümesiyle durgun. Dünya kargaşa içinde. Enerji aşırı arzda. Yatırımcı ne yapmalı?
-Nov. 2016
Varlık Türleri
İşte varlık sınıflarının temel bir listesi:
- nakit
- bir bankada bir tasarruf hesabı
- hisse senetleri ve tahviller
- altın ve değerli metaller
- yatırım fonları
- ETF (borsada işlem gören fonlar)
- endeks fonları
- yıllık gelirler
Faiz oranlarının sıfıra yakın olduğu mevcut ortamda, bazı yatırım stratejileri nelerdir?
Herhangi bir uzun vadeli yatırım stratejisinin amacı, sermayeyi korumak ve umarız enflasyon oranlarının üzerinde ve üstünde kar elde etmektir. Yatırım hedefim, enflasyon oranının en az% 3 üzerine çıkmak.
Stratejiler
Emekliliğe yakın veya emekli olmuş kişiler için yatırım yapmak birikmiş hayat birikimlerini korumanın bir yoludur. Bazı seçenekler nelerdir?
- Yatağınızın altında nakit bulundurabilirsiniz. Bu, sermayeyi korumanın bir yoludur, ancak enflasyon nedeniyle her yıl bir yangında ve küçük bir kısmını kaybetme riskiyle karşı karşıya kalırsınız. Uygulanabilir bir çözüm değil.
- Bir bankada tasarruf hesabında tutabilirsiniz. Şu anda, sadece% 0.01'lik bir faiz oranı ödüyor. Aslında, faiz oranı son 10 yıldır sıfıra yakın seyrederken, enflasyon ortalama olarak yılda% 2 seviyesinde seyrediyor. Yine, kurtarmanın iyi bir yolu değil.
- Ölene kadar aylık ödemeyi garanti edecek bir yıllık ödeme satın alabilirsiniz. Bu neredeyse bir sigorta poliçesi gibidir. Bununla birlikte, olumsuz tarafı,% 8'lik bir ön yükleme ücreti ödemeniz ve aylık faydalarınızın sabit olmasıdır. Gelecekteki enflasyon için düzeltme yok.
- Bir endeks fonuna yatırım yapabilirsiniz. Bu, yatırım yapmanın en basit yoludur ve zaman veya beceri gerektirmez. Temelde çok sayıda şirketin ortalamasına yatırım yapıyorsunuz. Endeks fonlarının ücretleri düşüktür ve borsa ile yükselir ve düşer. Uzun vadede işe yarayan basit bir strateji.
- Halka açık şirketlerin bireysel hisse senetlerine yatırım yapabilirsiniz. Bu, hangi hisse senetlerinin seçileceğinin bilinmesini ve periyodik olarak izlenmesini içerir. Hisse senedi alım satımı her işlem için bir ücrete tabi olacaktır.
- Yatırım fonlarına yatırım yapabilirsiniz. Çeşitli derecelerde ücretler vardır ve gün içinde ticaret yapamazsınız. Değer, her işlem gününün sonunda belirlenir.
- ETF'ye yatırım yapabilir veya işlem gören fonları değiştirebilirsiniz. Bunlar tıpkı hisse senetleri gibi hareket eder ve herhangi bir hisse senedi gibi alınıp satılabilir.
Hibrit Yatırım Stratejim
Yatırım yapmanın anahtarlarından biri çeşitlendirmedir. Asla tüm yumurtalarınızı bir sepete koymayın. Amaç, potu zamanla büyütmektir.
İşte benim 10 fikrim:
- İyi hisseler seçin ve satın alın ve tutun.
- iyi temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yapın (% 3'ün üzerinde sabit getiri ile).
- Yatırım fonlarına bir pay yatırın (% 30).
- SPY'ye yatırım yapın.
- Potansiyeli olan yeni spekülatif hisse senetlerine küçük bir pay yatırın (% 5-10).
- SPY ve SPXU (% 10) kullanarak bir miktar riskten korunma uygulayın. Aşağıda ayrıntılı olarak açıklanmıştır.
- Biraz ETF'ye (altın, gümüş ve petrol) yatırım yapın.
- Bir kısmını daima nakit olarak tutun (portföyün% 10'u).
- Vaat eden ve iyi bir geçmişe sahip olan bireysel hisse senetlerine yatırım yapın.
- Düşük fiyata al, yüksek fiyata sat.
Açgözlü olmayın. Bir hisse senedi% 10 kazanca ulaştığında, sat ve kazancı al.
Yılda bir kez portföyünüzü yeniden dengeleyin ve stratejinizi gerçek sonuçlara göre ayarlayın. Diğer zamanlarda, değişiklikleri yalnızca, örneğin Merkez Bankası'nın faiz oranlarının artırılması gibi önemli finansal faktörler ortaya çıktığında düşünün.
Riskten Korunma Nasıl İşler - Basit Bir Örnek
Dava 1:
Durum 2:
Durum 3:
Riskten Korunma Neden İşe Yarar?
Yukarıdaki üç basit durumda, büyük bir düzeltmenin etkisini azaltmak için riskten korunmanın nasıl kullanılabileceğini görebilirsiniz. Bu bir bedelsiz değildir. Bir düzeltmenin olumsuz tarafını azaltıyorsunuz, ancak aynı zamanda yukarı yöndeki kazançları da sınırlıyorsunuz. El ele giderler. Yatırım yapmak için bedava öğle yemeği yok.
Bu basit stratejinin işe yaramasının nedeni, SPY ve SPXU arasındaki zıt ilişkilerdir. SPY yükseldiğinde, SPXU 3 kat azalır ve tersine, SPY düştüğünde SPXU 3 kat artar.
Political Shifts (22 Kasım 2016)
Bay Trump'ın sürpriz seçiminden sonra, iş dünyasında ve Wall Street'te büyük bir değişim yaşanır. Bu nedenle, gözden geçirilmiş yeni bir strateji devreye giriyor. Örneğin Trump, siyasi yelpazenin iklim değişikliğine şüpheyle yaklaşan tarafındandır. Bu nedenle, çeşitli sektörlerde seçim şimdiden büyük değişimlere sahne oldu. Spesifik olarak, güneş, kömür ve enerji sektöründe.
Seçimden sonraki haftalarda DOW, muhalefeti öngören uzmanların aksine, 19000 ile yeni bir zirveye ulaştı.
Güneş enerjisi şirketleri ve yenilenebilir enerji kaynakları büyük bir değer düşüşü yaşadı. Bu arada, kömür şirketleri ve petrol şirketleri yükselişe geçti.
Özel bir yatırımcı olarak hisselerimi Solar'da sattım ve daha fazla kömür şirketi ekledim.
Ayrıca, Merkez Bankasının liderliğini değiştirmesiyle faiz oranlarının yükselmeye başlayacağını düşünüyorum.
DOW ve SPY Grafik Geçmişi
Özet
Kişisel yatırım söz konusu olduğunda karmaşık olmak zorunda değil. Sadece birkaç temel noktayı takip ederseniz daha iyi uyuyacaksınız.
- Panik yapmayın sat.
- Bir nakit rezervi bulundurun.
- En az çabayla ve düşük ücretlerle endeks fonlarına yatırım yapın.
- Pazarı zamanlamaya çalışmayın.
- Açgözlü olma
- Kesin olan bir şey yok.
Her zaman doğru olmak zorunda değilsin. 60/40 rekorla bile kazanacaksınız.
© 2016 Jack Lee