İçindekiler:
- Fiziki Külçe Altın: Yatırım Yapmanın Avantaj ve Dezavantajları
- Pro: Güvenlik
- Pro: Enflasyon Koruması
- Pro: Yatırımın Basitliği
- Pro: Piyasa Çökmelerine Karşı Korunma
- Profesyonel: Altın Talebi Yükseliyor
- Pro Gold Sahiplik Videosu
- Con: Likidite
- Con: Broker Yardımı Yok
- Con: Siyasi İklim
- Eksileri: Pazar İstikrarı Arasında Minimum Kazanç
- Con - Altın Satın Alma Videosu
- Referans
Fiziki Külçe Altın: Yatırım Yapmanın Avantaj ve Dezavantajları
Bireysel bir yatırımcının altına yatırım yapmayı seçmesinin birçok nedeni vardır. Bazı insanlar paralarını altına koyduklarında yaptıkları yatırımı fiziksel olarak görebilmekten hoşlanırlar. Altınlarını ister evde, ister bir depolama tesisinde veya bir banka kasasında saklasın, yatırımlarını istedikleri zaman ziyaret edebilir ve gönül rahatlığı kazanabilirler. Aksine, finansal piyasalara yatırım yapmak, ne kadar paranız olduğunu ve nerede tutulduğunu gösteren bir kağıt parçası veya bir web sayfasından başka bir şey almadığınız anlamına gelir.
Diğerleri, genel olarak finansal piyasalara güvenmedikleri için paralarını altına koyabilirler. Paralarını yatırırken bankalar, komisyoncular veya diğer aracılarla uğraşmaktan hoşlanmazlar. Hisse senedi veya tahvil satın almak veya paralarını yatırım fonlarına yatırmak yerine, uzun vadeli bir yatırım olarak fiziki altın alacaklar. Ayrıca, ABD hükümetinin aşırı harcamaları ve çeşitli bankalara ve ülkelere borçlu olduğu miktar göz önüne alındığında, doların önümüzdeki on yıllardaki fiyatı ve değeri hakkında da endişeleniyorlar.
Ve sonra, altının fiyatının her zaman artacağına inananlar var, bu da onu dünyadaki en güvenli uzun vadeli yatırım yapıyor. Onlar doğru mu? Ve finansal piyasaların aksine, paranızı altına koymak için başka hangi sebepler var? Birikimlerinizin büyük bir kısmını fiziksel külçe altınlara yatırmanın artılarını ve eksilerini değerlendirdik.
Pro: Güvenlik
Yatırımcıların portföylerine altın eklemeyi düşünmelerinin en önemli nedenlerinden biri, fiyatın zaman içinde istikrarlı bir şekilde artacağını bilmenin güvenliğidir. Altının fiyatında bazı düşüşler yapmanız gerekse de, genellikle her zaman tekrar yükselir. Yol göstermesi için tarihi tablolara bakarsak, altın fiyatının on ya da yirmi yıl içinde bugün olduğundan neredeyse kesin olarak daha yüksek olacağı sonucuna varabiliriz.
Hisse senetleri veya tahviller veya yatırım fonlarının aksine, yatırımınızın değerini altın olarak değerlendirirken belirli bir şirketin veya sektörün nasıl çalıştığı konusunda endişelenmenize gerek yoktur. Ekonominin mevcut durumu altın fiyatları üzerinde bir miktar etkiye sahip olsa da, kötü bir ekonomi mutlaka altın fiyatının düşeceği anlamına gelmez. Aslında, ekonomik belirsizlik daha fazla insanı paralarını altına yatırmaya sevk eder ve bu da fiyatını daha da yükseltir.
Pro: Enflasyon Koruması
Banka hesabımızdaki para söz konusu olduğunda sahip olduğumuz en büyük endişelerden biri, enflasyonun tek bir doların değerini nasıl etkileyeceğidir. Zamanla doların satın alma gücü azalır. Yirmi ya da otuz yıl önceki eski bir dergiye bakın ve e-postalardaki fiyatların ne kadar ucuz göründüğüne şaşıracaksınız. Örneğin Amerika Birleşik Devletleri'nde bir evin ortalama fiyatı 1990'da 150.000 dolardı. Yirmi yıl sonra, 2010'da ortalama ev fiyatı 220.000 dolardı. Peki ev iyi bir yatırım mıydı yoksa doların değeri mi düştü?
Şimdi aynı eve altın cinsinden bakalım. 1990'da troy ons başına ortalama altın fiyatı 383 dolardı. Evi satın almak 392 ons altın alırdı. Şimdi, troy ons başına ortalama altın fiyatının 1118 $ olduğu 2010 yılına ilerleyin. 2010'da aynı 220.000 dolarlık ev satın almak için yalnızca 197 ons altın gerektirecekti. Altın, yirmi yıllık dönemde alım gücünü korurken, doların değeri düşmüştür.
Ocak 2005'te altının fiyatı ons başına kabaca 435 dolardı. Aralık 2014'te altının fiyatı ons başına 1180 $ 'a kadar yükseldi. Bunu, analiz ettiğimiz yaklaşık on yıllık dönemde sadece yüzde 24 olan enflasyon oranıyla karşılaştırın ve altın fiyatlarındaki artışın enflasyon oranlarından çok daha fazla olduğunu görebilirsiniz.
Pro: Yatırımın Basitliği
Yatırım yapmak altındır, parasına yatırım yapma konusunda neredeyse hiç deneyimi olmayan biri için bile inanılmaz derecede basittir. Bir komisyoncu veya bir finansal analistle konuşursanız, altına yatırım yapmanın getirdiği zorlukları ortadan kaldıracaklardır, ancak yatırım amacıyla bazılarını satın almanın ne kadar kolay olduğunu size anlatmayacaklardır. Amerika Birleşik Devletleri'nde mücevher, madeni para veya külçe külçe şeklinde altın satmaktan mutlu olan çok sayıda bayi var.
Değerli altınınızı nerede saklayacağınız konusunda endişeleniyorsanız, hiçbir şeyden korkmanıza gerek yoktur. Altınınızı güvenli ve emniyetli bir şekilde saklamak için bir bankada basit bir kasa yeterlidir. Yıllar geçtikçe daha fazla altın kazandıkça, tüm altınınızın mümkün olan en güvenli şekilde saklanması için ek kutular talep edebilirsiniz.
Altına yatırım yapmanın bir diğer avantajı, artık kendinizi finans piyasalarında neler olup bittiğinden haberdar etmek zorunda olmadığınızdır. Altının fiyatının nasıl bir eğilim gösterdiğine dikkat etmek isteyebilirsiniz, ancak hisse senetlerinizin bir kısmını fiyat gerçekten yüksekken satmaya karar verirseniz, tek tek şirketlere veya sektörlere dikkat etmeniz gerekmez. Aksine, büyük teknoloji, finans veya petrol şirketlerinde hisseleriniz varsa, gelecek kazanç beyanları veya üç aylık raporlar konusunda kendinizi sürekli olarak gergin bulabilirsiniz.
Şimdi merak edebilirsiniz, eğer altın yapmak bu kadar kolay bir yatırımsa, hisse senedi simsarları onlara fiziksel altın satın almalarını sorduğunuzda neden daha cesaret verici değil? Nedeni basit - komisyoncuların altınla işlem yapmasına izin verilmiyor. Yatırım portföyünüzün büyük bir kısmı fiziksel altından oluşuyorsa para kazanmayacaklar, ancak bunlar aracılığıyla hisse senedi ve tahvil satın alırsanız kazanacakları çok şey var.
Pro: Piyasa Çökmelerine Karşı Korunma
İnsanların paralarını altına koymalarının en büyük nedenlerinden biri, diğer yatırımlarının nasıl sonuç vereceğinden korkmalarıdır. Örneğin, 2008'de gördüğümüz gibi bir piyasa çöküşü, yatırımlarınız tek yatırımınız hisse senetleri, tahviller ve yatırım fonları olsaydı, yatırım portföyünüzü mahvedecek bir şeydir. Bununla birlikte, uzun vadeli yatırım parasının önemli bir kısmını fiziksel altına yatıran birinin, bir finansal krizden veya küresel piyasaların erimesinden korkması gerekmeyecektir. Aslında bu dönemlerde altının fiyatı genellikle yükselir, çünkü finansal piyasalara olan güvenini yitirdikçe daha fazla insan bu tür fiziksel yatırımlara yönelir.
2000'den Temmuz 2020'ye kadar altının Spot fiyatı.
Profesyonel: Altın Talebi Yükseliyor
Dünya nüfusu artmaya devam ettikçe ve birçok üçüncü ve ikinci dünya ekonomisi mali güçlerini göstermeye başladıkça, altına olan talep keskin oranlarda artmaya devam ediyor. İstatistikler, dünyadaki altın talebinin çoğunun iki yerden geldiğini gösteriyor: Hindistan ve Çin. Bu ülkelerin her ikisi, özellikle Hindistan, artan nüfusa ve çok iyi giden ekonomilere sahip. Bu tür ülkelerdeki ulusal servet arttıkça, vatandaşları ve yatırımcıları arasında altına olan talep artacak, bu da yıldan yıla bazı düşüşler yaşasak bile, altın fiyatının zamanla artmaya devam edeceği anlamına geliyor.
Pro Gold Sahiplik Videosu
Con: Likidite
Altın, harika bir uzun vadeli yatırımdır, ancak kısa vadede paranızı depolamanın en iyi yolu değildir. Fiziksel altın satın alırken, onu bir satıcıdan satın alırsınız, bu da o sırada altının piyasa fiyatının biraz üzerinde ödeme yapmak anlamına gelir. Altın satmak istiyorsanız süreç aynıdır ve bayiler altınınızı satın alırken genellikle piyasa fiyatından biraz daha az öder, çünkü bunu kendi komisyonları olarak görürler.
Dolayısıyla, altınınızı satmak için acele ediyorsanız, yatırımınız için piyasa oranından daha az para almaya katlanmanız gerekebilir. Bu nedenle, tüm birikimlerinizi kesinlikle altına yatırmamalısınız, çünkü acil bir durumun ne zaman varlıklarınızdan bazılarını tasfiye etmenizi gerektirebileceğini asla bilemezsiniz. Ancak uzun vadeli tasarruflarınızın yaklaşık yüzde 10 veya 20'sini fiziksel altına koyarsanız, likidite eksikliği sizin için herhangi bir sorun teşkil etmemelidir.
Altın yatırımınıza sabırlı kalmaya istekli olduğunuz sürece altınınızı sattığınız zaman, satın almak için ödediğiniz fiyata göre çok sağlıklı bir kar elde edeceksiniz. Seçtiğiniz bayi size satış sırasındaki piyasa oranından daha azını verse bile, piyasa oranı muhtemelen altını satın aldığınız zamankinden çok daha yüksek olacaktır, bu da kârın garantili olduğu anlamına gelir.
Ve kısa vadede altına yatırım yapmak isteseniz bile, likidite sorununun etrafında yollar vardır. Seçeneklerden biri, altına sahip olan Borsa Yatırım Fonlarına yatırım yapmaktır. Bu fonlar size yatırım olarak fiziksel altını sağlamayacak, ancak fon aracılığıyla sahip olduğunuz altın miktarını veya payını onaylayan sertifikalar sağlayacaktır. ETF'lere yatırım yapmanın yararı, hisselerini tezgahtan kolayca satın alıp satabilmenizdir, bu da yatırımınızın oldukça likit olduğu anlamına gelir. Yaygın olarak işlem gören bir altın ETF, GLD hisse senedi sembolüne sahip SPDR Gold Trust'dır.
Paranızı bir Borsa Yatırım Fonuna yatırmanın bir başka avantajı da fon yöneticisinin fonun getirisini maksimize etmek için çeşitli alım ve satım tekniklerini kullanacağı gerçeğidir. Böylece fon aracılığıyla yıllık bazda fiziki altın yatırımlarıyla kazanacağınızdan daha fazla para kazanabilirsiniz. Ancak, ETF'ler herhangi bir yönetilen fonda var olan genel yatırım risklerinden muaf değildir, çünkü daha yüksek getiri ile zarar olasılığı da ortaya çıkar.
GLD'de Yahoo Finans sayfası.
Con: Broker Yardımı Yok
Daha önce de belirttiğimiz gibi, brokerlerin genellikle altın yatırımlarına karşı tavsiyede bulunmaları, fiziksel altınla işlem yapmalarına izin verilmemesinden kaynaklanmaktadır. Tüm yatırım paranızı bir komisyoncu veya bir aracı kurum aracılığıyla yönetiyorsanız, altın için ayrı bir bayi bulmanız biraz sakıncalıdır. Buna ek olarak, komisyoncunuz altın hakkında ne kadar satın alacağınız veya nereden satın alacağınız konusunda size tavsiyede bulunacak gerekli bilgi veya uzmanlığa sahip olmayabilir.
Ancak, saygın altın satıcıları bulmak için ayak işi yapmaya istekli iseniz, altın satın alma süreci oldukça basittir. Altın tüccarlarının büyük çoğunluğu uzun vadede bu işin içindedir, bu da ömür boyu yalnızca bir veya iki altın satıcısıyla uğraşmanız gerekebileceği anlamına gelir.
Con: Siyasi İklim
Diğer yatırımlar gibi, altın da her an dünyadaki politik durumdan etkilenir. Dünyada altın madenciliğinin özellikle kazançlı olduğu belirli alanlar vardır ve bu bölgelerdeki herhangi bir siyasi çekişme, altın fiyatını geçici olarak etkileyebilir. Ayrıca, bir merkez bankasının veya ulusal hükümetin altın arzının büyük bir bölümünü satıp satmayacağına dair endişeler, altın fiyatının düşmek üzere olduğu korkusuna yol açabilir.
Ancak, yapabileceğiniz her yatırımda fiyat dalgalanması korkusu vardır. Banka hesabınızda veya çekmecenizde bulunan para bile, enflasyon oranlarına bağlı olarak bir ton değerini anında kaybedebilir. Altın yatırımlarının tarihini inceleyen yatırımcılar, altınla ilgili gördüğünüz fiyat dalgalanmalarının, özellikle de fiyatındaki düşüşün geçici olduğunu bilirler. Uzun vadeli olarak altına yatırım yapıyorsanız, fiyatındaki bir veya iki yıllık düşüş sizi hiçbir şekilde etkilemeyecektir. Fiyat eninde sonunda istikrar kazanacak ve tarihin bize gösterdiği gibi, kaçınılmaz olarak bir on yıldan diğerine yükselecektir.
Eksileri: Pazar İstikrarı Arasında Minimum Kazanç
Altın yatırımının faydalarından biri, bir piyasa çöküşüne karşı nasıl korunma sağladığıdır. Ancak aynı şekilde, altın fiyatları genellikle piyasa istikrarı veya ilerleme dönemlerinde önemli kazanımlar göstermez. Yatırımcılar finansal piyasalara büyük bir güven duyduklarında, paralarını altına koyma olasılıkları azalır, bu da dünyadaki altın arzının artması anlamına gelir, bu da fiyatları aşağı çekebilir veya sabit bir seviyede tutabilir. On veya yirmi yıllık bir dönemde bir altın yatırımında para kaybetme ihtimaliniz çok düşük olsa da, söz konusu süre piyasaların çok iyi performans gösterdiği bir zamana denk gelirse, yatırımınız beklediğiniz kadar büyük bir getiri sağlamayabilir.
Con - Altın Satın Alma Videosu
Referans
Moy, Edmund C. American Gold ve Platinum Eagles: ABD Külçe Para Programları Kılavuzu . Whitman Publishing, LLC. 2014.