İçindekiler:
- Hangi Yatırım Stratejisi En İyisidir?
- Daha İyi Vergi Verimliliği
- Yatırımları Kontrol Etmek
- Pazarı Yenebileceklerine İnanıyorlar
- Stok Toplama Hobileri
- Sonuç
- Dipnotlar
Hangi Yatırım Stratejisi En İyisidir?
"Hangi yatırım stratejisi en iyisidir?" Çok çeşitli şekillerde yanıtlanabilir. Daha önce, Borsa Yatırım Fonlarına yatırım yapmanın genellikle hisse senedi toplamadan daha iyi bir yatırım stratejisi olduğunu tartışmıştım. Bununla birlikte, "genel olarak" dedim.
ETF yatırımının üstünlüğü konusundaki görüşüme rağmen, hisse senedi toplamanın bir yatırımcı için mantıklı olabileceği zamanlar vardır. Bu yazıda, bu senaryolardan bazılarına değineceğim.
En iyi yatırım stratejisinin ne olduğu, bireysel hedeflere bağlıdır. Örneğin, birçok yatırımcı "piyasayı yenmekten" söz etse de, bu bir yatırımcı için her zaman birincil hedef değildir. Örneğin, tahvil ETF'lerine ve temettü ETF'lerine yatırım yapıyorum. Piyasayı bu tür bir stratejiyle yenmem pek olası değil, ancak pazarı yenmek benim hedefim değil çünkü sermaye takdiri benim için ikincil bir hedef. Gelire dayalı yatırımı tercih ederim. Bu nedenle, "Hangi yatırım stratejisi en iyisidir?" Göründüğü kadar basit değil. Daha ziyade, sorunun cevabı bir yatırımcının hedeflerine dayanmaktadır.
Daha İyi Vergi Verimliliği
Borsa yatırım fonları, endeks fonları ve yatırım fonları 'devir oranı' adı verilen bir şeye sahiptir. Bunların hiçbiri ertelenmiş veya vergiden muaf bir hesapta önemli değildir, ancak vergilendirilebilir bir hesapta bir fark yaratır. Fonlarınız kâr karşılığında hisse satarsa, bu kâr vergilendirilir.
Bununla birlikte, hisse senetleriyle, bir hisse senedi satın aldığınızda, o hisse senedini satana kadar elinizde tutarsınız (hisse satın alma veya iflas nedeniyle tasfiye edilmediği sürece). Bu nedenle, hisse senedini sattığınızda veya tasfiye edildiğinde, yalnızca sermaye kazançları (değer yükselen hisse) üzerinden vergilendirilirsiniz. Bu, hisse senetlerini kârla sattıklarında vergilendirilen ETF'lerden daha düşük bir vergi faturasıyla sonuçlanır. Temettü ödemeyen büyüme hisse senetlerine yatırım yaparsanız, hisse senedini satmadığınız veya kârla tasfiye edilmediği sürece vergilendirilmeyeceksiniz. Bu nedenle, hisse senetleri ETF'lerden daha fazla vergi verimlidir. Bu, daha düşük bir vergi faturası anlamına gelebilir. Çoğu insan için fark önemsiz olacaktır, ancak yüksek bir gelir dilimindeyseniz veya vergilendirilebilir bir hesaba çok fazla para yatırmışsanız, bu avantaj daha önemli hale gelir.
Yatırımları Kontrol Etmek
İnsanların hisse senedi toplamaya verdikleri yaygın olarak belirtilen neden, yatırımlarını kontrol etme yeteneğidir. Bir fona yatırım yaparsanız, fon üzerinde sınırlı kontrole sahip olursunuz çünkü bir fonun yatırım parametrelerinin ötesinde ne yaptığını kontrol edemezsiniz. Bununla birlikte, bireysel hisse senetlerine yatırım yaparsanız, hangi hisse senetlerine yatırım yapacağınızı ve her bir hisse senedine sermayenizin ne kadarının yatırılacağını kontrol edebilirsiniz.
Muhtemelen hisse senedi yatırımcılarının yaklaşık% 1'i veya daha azı beş yıllık bir süre içinde piyasayı yener, ancak herkes piyasayı yenmek için hisse senedi seçmez. Bununla birlikte, bazı insanlar için pazarı yenmek güzel olurdu, ancak pazarı yenmek gibi bir beklentileri yok. Bunun yerine, sermaye kazançlarından ziyade temettülerden elde edilen gelire yatırım yapıyorlar. Bazı kişilerin minimum temettü getirisi eşiği olabilir ve bu nedenle kendi hisse senetlerini seçmek isterler. Örneğin, bazı temettü yatırımcıları satın aldıkları hisse senetleri için% 3'ten daha az getiri istemezler.
Bazı insanlar sosyal olarak bilinçli yatırımcılardır. Bu, hisse senedi seçim sürecinin bir kısmının etik kurallarına dayandığı anlamına gelir. Örneğin, bir vegan yatırımcı, et veya süt ürünleri satan hiçbir şirkete yatırım yapmamaları için hayvanları yiyecek için öldürmeye veya kullanmaya karşı olabilir. Bu inançları karşılayacak bazı ETF'ler olabilir, ancak yatırımcının aklında bazı ek hedefler olabilir. Bu nedenle etik, bir yatırımcının fonlardan vazgeçip bunun yerine hisse senedi almasının bir nedeni olabilir.
Pazarı Yenebileceklerine İnanıyorlar
Piyasayı geride bırakabileceklerine inanan bazı yatırımcılar var. Bu olasılık kadar olası olmasa da, düzenli olarak piyasayı geride bırakan bazı fon yöneticileri var ve ayrıca her gün piyasayı yenebildiklerini bildiren düzenli vatandaşlar da var.
Pek çok insanın piyasayı yenmekle ilgili iddialarının şüpheli olduğundan şüpheleniyorum, ancak bunu yapma konusunda sicili olanlar var. Örneğin, piyasadaki yıllarının çoğunda Warren Buffett S & P 500 endeksini geçmeyi başardı. Son zamanlarda, onu yenmedi; ancak, bunu çok fazla paraya sahip olmasına ve yatırımlarını normalde seçmeyi tercih edeceğinden daha az ideal olan şirketlere yaymak zorunda kalmasına bağlıyor. Warren Buffett kadar paranız olduğunda, çoğu yatırımcının endişelenmesine gerek olmayan bazı şeyleri göz önünde bulundurmanız gerekir. Örneğin, Warren Buffett o kadar çok hisse satın almak istemiyor ki sonunda bir şirkette olmak istediğinden daha büyük bir hissedar haline geliyor. Örneğin, bir keresinde yanlışlıkla Delta Airlines'ın% 10'dan fazla hissedarı oldu. 1
Bununla birlikte, YouTube kanallarına sahip olan ve sadece piyasayı yendiklerini iddia etmekle kalmayan, aynı zamanda sayılarını ortaya koyan bazı özel yatırımcılar da var. Örneğin, YouTube kanalı Financial Education'dan Jeremy, yatırımları için pek çok iyi çağrı yapıyor gibi görünüyor ve rakamları konusunda şeffaf ve piyasayı düzenli olarak yeniyor gibi görünüyor. Kişisel finans ve para kazanma ile ilgili birçok YouTube kanalının, kimlik bilgilerini şişiren sahipleri var, ancak Jeremy gerçek anlaşma gibi görünüyor.
Stok Toplama Hobileri
Bazı insanların yatırım hesaplarında para vardır, ancak aynı zamanda "piyasada oynamayı" severler. Bu insanlar tek kullanımlık nakit paraya sahip olabilirler ve şirketleri araştırmaktan, hisse senetleri toplamaktan ve "kaçan" hakkında konuşmaktan hoşlanırlar.
Hisse senedi toplama tuhaf bir hobi gibi görünebilir, ancak rakamları ezmeyi seven ve vizyon sahibi kişiler için hisse senedi toplamayı sevebilirler. Bu, hobileriyle somut bir şeyler yapmalarına olanak tanır ve gerçekten, yatırım yaptıkları şirketler hakkında çok şey bilen bir hisse senedi yatırımcısı olmak, masadaki havalı insan olmanın hızlı bir yoludur.
Sonuç
Sonuç olarak, "Hangi yatırım stratejisi en iyisidir?" Sorusunun objektif bir cevabı yoktur. ETF'ler gibi fonların hisse senedi toplamaya kıyasla tipik olarak daha üstün bir yatırım stratejisi olduğuna inanmama rağmen, bunun yerine hisse senedi seçmeye karar vermek için hala geçerli nedenler var.
Dipnotlar
1.